密扇睫毛膏一场空前的金融账户大普查即将开始!中国人的海外财富即将裸奔!-当归网

发布时间: 4年前 (2017-05-03)浏览: 146
一场空前的金融账户大普查即将开始!中国人的海外财富即将裸奔!-当归网

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来源:时史洞见
导语:很多有涉外收入的人士认为,我在海外收入不寄回中国境内,或者我开一个离岸账户存着,这样我的收入就不用征税了。反正中国的税务机构也查不到。但是现在,这样的日子马就要结束了!对于有钱人来说,这个世界越来越麻烦了!
对于有钱人来说,这个世界越来越麻烦了!之前说的CRS,终于靴子落地了苦娘。
5月19日,国家税务总局网站公布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》。
国家税务总局表示飘摇吉他谱,从2017年7月1日起,个人和机构在金融机构新开立账户,包括在商业银行开立存款账户、在保险公司购买商业保险,需按照金融机构要求在开户申请书或额外的声明文件里声明其税收居民身份。
说得通俗一点,这个就是针对很多富人拿了海外身份,在中国敛财,财富却大量转移到境外的情况。
CRS对于中国人来说,如果你在中国以外的地区开有银行账户, 不论账户是在你个人名下郭正利,还是你开立的公司账户,中国税务机关都会定期自动收到账户的信息。
如果你有其它国家的绿卡或公民身份,甚至只是因为长期居住或工作被定义为税务居民,则中国和对方国家(如果有签协议的话)会互相交换和你有关的账户信息。
100万美元以上海外账户余额的中国税收居民要注意了
《办法》中规定丁美清,存量个人账户包括低净值账户和高净值账户,低净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于100万美元的账户,高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过100万美元的账户。
《办法》还规定,金融机构应当于2018年12月31日完成对存量个人低净值账户的尽职调查,2017年12月31日前对存量个人高净值账户依次完成尽职调查程序,对于存量个人低净值账户吃猫鼠,2017年6月30日之后任一公历年度末账户加总余额超过一百万美元时,金融机构应当在次年12月31日前,按照规定程序完成对账户的尽职调查。
一些媒体报道让人误解为酷派天空,只有非居民金融账户超过100万美元,才会被银行等金融机构收集涉税信息极致桌面,这包括账户持有人名称、纳税人识别号、地址、账号、账户余额或价值、利息、股息以及出售金融资产(不包括实物资产)的收入等信息。夸利亚雷拉
其实,100万美元以下的非居民金融账户涉税信息也会被收集,只是100万美元以上的金融账户优先收集而已。
对个人而言,截至2017年6月30日之前,如果你的账户余额超过100万美元,你的涉税信息将在今年底之前被收集交给税务机关。而账户余额低于等于100万美元,则在明年底之前收集完。

中国将账户余额100万美元作为高净值人群和低净值人群的分界线,显然高净值人群是涉税信息收集重点对象。
非金融资产不用交换信息
还有一点,存款、保险、信托、基金都不行,房地产信息不用交换,怪不得那么多人到境外买房子,香港的房价大涨特涨。
根据六部委发布的文件,本办法所称金融资产包括证券、合伙权益、大宗商品、掉期、保险合同、年金合同或者上述资产的权益,前述权益包括期货、远期合约或者期权。金融资产不包括实物商品或者不动产非债直接权益。
看清楚了吗,你买的工厂、别墅、游艇、土地,都不是金融资产,都不用交换信息天津医指通。
国人在境外投资90%是房地产,香港的土地被内地资金哄抢翡翠城五期。根据高力国际提供的数据显示,2016年初至今年第一季度,内地发展商在香港市场竞标获得10幅土地,总耗资588.9亿港元,占同期香港整体土地招标成交金额的57.7%。
即将裸泳的资产规模有多大?--每年1万亿美元左右
通过CRS,很多中国富人的海外资产都要暴露在中国税务部门的眼皮底下。这些资产的规模可能有多大呢?
根据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告,在2000至2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流流出中国,这其中有相当一部分是贪腐收入。

2000至2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流流出中国
中国现在外流的非法现金流对GDP的占比已经超过了10%西京教务网,每年在中国,香港曾近荣,英属维京群岛之间通过转手套利和贸易作假渠道流动的非法现金流高达1万亿美元之巨。

中国最大的投资来源地居然是香港和英属维京群岛这两个弹丸之地,中国的外资相当部分是出境漂白的内资
腐败和寻租收入逃离中国后变成海外热钱又再进入利率黑市套利(外资者,很多实非外资也),如此循环往复。
所以其实CRS是一件好事。希望贪官们的脏钱无处可藏,这样真会大快人心!
关于CRS。你要知道的都在这











延伸阅读
跨境转账超1万美元7月起需申报!保住你的钱还剩多少时间?

本文来源:“海那边”(ID:yiminhnb)
能用的途径就那么几个,升斗小民也只能眼看着它们离自己原来越远,把钱转出去的可能越来越渺茫……
1
7月1日起,超过1万美元
跨境转账就需要申报
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根据“中国人民银行令(2016)第3号”文件,7月1日起,超过1万美元的交易统统需要申报。


点击看大图
在这之前,我们需要申报的额度是超过5万美元,这一次政改,只能说明一个问题——钱想要出去将越来越难。
尽管有人说“打开的窗户不会关上”,但现实却并非如此。
从李嘉诚到“重庆李嘉诚”,都用行动告诉我们,趁着门还没有彻底关上,抛售一些内地资产,转投海外市场是一个明智的选择。

因为,现在不抓紧,或许就真的很难出去了。别说你的钱,像王健林这样的商业大佬们想要在海外买买买也不是那么简单的事了。

2
你的钱或许真的出不去了
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2016年11月,王健林在接受媒体采访时曾说:“我想要收购好莱坞六大片厂中的一家,当然我们能否做到就是另一回事了——还不能确定。”
一向霸气十足,一个亿都是小目标的王总,既然有了想要收购好莱坞的计划倾国红妆,为什么还要弱弱地补充一句“还不能确定”呢?
要知道,钱对王总来说根本不是问题,既然这样,最大的问题是什么呢?

答案是——不差钱,但钱就是转不出去。
今年3月10日,美国“金球奖”制作公司Dick Clark Productions发布了一份声明,确认与万达公司洽谈的收购协议已经终止,并称“万达没有履行合同规定的义务,所以合法地要求万达方面支付2500万美元的解约费”,而此前封魔战皇,由于单方面要求将交易推迟到2月底,万达方面已经支付了2500万美元。
当初万达放话说要收购这家美国传媒公司的时候,还曾经引发了美国人的恐慌和抗议,他们怀疑万达的目的是渗透美国媒体,通过电视节目给美国民众洗脑,以后打开电视都看不到“伟大的美利坚”了,而是各种“抗日神剧”彰显中国人民的威武霸气。

但现在美国人可以不用担心了吴连枝,因为万达已经“买不到”了,不是因为他们没钱,而是因为中国目前严厉的外资管控政策,万达很难将钱转移出去,导致收购破裂南疆石。
同样郁闷的还有潘石屹同学。
近日,本来打算卖掉虹口SOHO等物业,把钱转到境外投资的潘石屹,同样由于外汇管制资金无法出境,只好取消出售计划。

大佬们的大笔资金受到严管,而个人的小额外汇也常常被监督密扇睫毛膏。
前段时间,一位北京的韩先生就遇到了这样的“误会”。
他不过是帮女儿还了一下美国的房贷,就进入到了外汇局的“黑名单”。
韩先生的女儿在美国已工作近15年,在美国买了一套价值约41万美元的房子。
2015年底至2016年初,为了帮助边工作边抚养两个孩子的女儿还房贷,韩先生分别以女儿的奶奶和父亲本戈登,及一位朋友的名义汇过一笔“救急扶贫”钱(按照中国规定,每人每年的换汇额度5万美元)给身在美国的女儿。
由于这几次兑换均是汇入美国的同一账户上,中国国家外汇管理局在对相关记录进行抽查时,发现韩先生的行为涉嫌违规拆分汇款。也就是俗称的“蚂蚁搬家”。
所以当他再次去银行想兑换2000美元用于出国旅游时,发现自己被列入了外汇管理局的“关注名单”。
按照规定,他在3年内将不能使用每年5万美元的换汇额度了。
几经周折,韩先生才向外管局解释清楚了其中的“误会”,被移出黑名单。
3
抓住财富重新洗牌的机会
还剩多少时间?
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这几年,我们眼巴巴地看着海外投资的通道越来越少,去年被关闭的海外投资通道中,就包括禁止在香港用银联卡购买5000美元的保险。
现在,最后一个留给中国人刷卡去海外买房的机会也将关闭了。

国际银联近日发出声明,将在2017年6月1日关闭塞浦路斯(这个中国人海外购房的热门地)境外刷卡买房通道。要知道,在目前的政策下,塞浦路斯是仅存的一个中国人还可以刷卡买房的国家。
从今往后,中国人想要在国外购房,或者进行其他投资,只要涉及资金出境,手续将更加繁琐。
谁都知道在中国经济L型的新常态下,海外资产配置将是决定未来十年家庭财富洗牌的重要因素。

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